一、業(yè)務(wù)簡述
　　投融資顧問業(yè)務(wù)，是中國工商銀行為客戶的投資和融資活動(dòng)提供以下單項(xiàng)或組合的顧問業(yè)務(wù)，包括投融資政策和環(huán)境分析、客戶投融資能力診斷、投融資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益分析、投融資計(jì)劃與方案設(shè)計(jì)、投融資期限結(jié)構(gòu)搭配、投融資工具推薦和選擇、投資收益優(yōu)化和融資成本控制、信用增級(jí)與償債計(jì)劃設(shè)計(jì)、投行產(chǎn)品分銷、投行集成服務(wù)、同業(yè)合作、非標(biāo)投資銀團(tuán)及其他投行創(chuàng)新顧問服務(wù)。
投資顧問是指利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)助設(shè)計(jì)短期或中長期投資方案；做好重大項(xiàng)目投資或股權(quán)投資的前期準(zhǔn)備工作；做好客戶投資活動(dòng)的后續(xù)顧問服務(wù)工作。如協(xié)助客戶綜合測算和制訂短期資金使用計(jì)劃，幫助客戶制訂短期投資計(jì)劃，綜合利用各種存款、票據(jù)、基金、各種理財(cái)產(chǎn)品、外匯及衍生產(chǎn)品等金融產(chǎn)品幫助客戶有效利用短期資金創(chuàng)造效益；協(xié)助客戶規(guī)劃重大投資計(jì)劃，幫助客戶制定中長期投資計(jì)劃，為客戶提供債權(quán)、股權(quán)和固定資產(chǎn)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益分析。投資顧問的目的在于幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，壓縮非盈利和低效資產(chǎn)；拓寬投資渠道，增加投資產(chǎn)品種類；合理搭配投資期限結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)投資靈活性和適應(yīng)性；控制投資風(fēng)險(xiǎn)，增加投資收益。
　　融資顧問是指利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)助設(shè)計(jì)短期或中長期融資方案；做好重大項(xiàng)目或融資的前期準(zhǔn)備工作,為客戶融資活動(dòng)做好后續(xù)顧問服務(wù)工作。如幫助客戶制定短期和中長期融資計(jì)劃，綜合利用債務(wù)融資工具或股權(quán)融資工具為客戶的日常或重大融資活動(dòng)提供顧問服務(wù)，協(xié)助客戶挑選合適的融資提供方，協(xié)助客戶與融資提供方溝通談判，協(xié)助安排資金到位等。融資顧問的目的在于幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和股權(quán)結(jié)構(gòu)；拓寬融資渠道，合理搭配融資期限結(jié)構(gòu)；控制客戶綜合融資成本，提升客戶股東價(jià)值的回報(bào)等。

　　二、開辦條件
　　投融資顧問為我行優(yōu)質(zhì)客戶的投資和融資活動(dòng)提供綜合化組合式的顧問業(yè)務(wù)，凡有需求企業(yè)客戶均可辦理，詳詢當(dāng)?shù)刂袊ど蹄y行投資銀行業(yè)務(wù)主管部門。

　　三、特色優(yōu)勢
　　投融資顧問業(yè)務(wù)是在充分利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，高效結(jié)合中國工商銀行的專業(yè)化金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和能力，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，為客戶設(shè)計(jì)短期或中長期融資方案，做好重大項(xiàng)目或融資的前期準(zhǔn)備工作,為客戶融資活動(dòng)做好顧問服務(wù)工作。

　　四、操作指南
　　本服務(wù)為專業(yè)化個(gè)性化顧問類服務(wù)，可詳詢當(dāng)?shù)刂袊ど蹄y行投資銀行業(yè)務(wù)主管部門。

　　注：本頁面內(nèi)容僅供參考，具體業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)以中國工商銀行當(dāng)?shù)胤中幸?guī)定為準(zhǔn)。