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　　一、產(chǎn)品介紹
　　超短期融資券，是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。
　　超短期融資券是非金融企業(yè)債務融資工具的一種，可由發(fā)行企業(yè)根據(jù)其融資需求、資金使用安排等情況自主選擇不超過270天（含270天）的發(fā)行期限。目前市場上有90天、180天、及270天等種類。

　　二、適用客戶
　　適用于具有短期流動資金需求、且信用評級較高的在中華人民共和國境內(nèi)（不含港澳臺）設立的非金融企業(yè)法人客戶。

　　三、功能特點
　　該產(chǎn)品注冊流程簡捷，客戶只需在交易商協(xié)會注冊即可，且具有信息披露簡潔、注冊效率高、發(fā)行便利、資金使用靈活等特點。該產(chǎn)品可滿足客戶短期融資需求，所得資金不得用于長期投資。

　　四、我行產(chǎn)品優(yōu)勢
　　1. 承銷實力強：我行是財政部國債承銷甲類成員、人民銀行公開市場業(yè)務一級交易商、是國內(nèi)最先取得非金融企業(yè)債務融資工具承銷資格的商業(yè)銀行，歷年來多次被財政部及人民銀行評為優(yōu)秀承銷商及優(yōu)秀交易商。
　　2. 承銷經(jīng)驗豐富：我行擁有專業(yè)我承銷業(yè)務團隊，具有豐富的債券承銷經(jīng)驗，在客戶服務、信用風險審查評估、承銷交易執(zhí)行等方面，建立了完善有效的內(nèi)部運行機制。
　　3. 良好的溝通合作關系：我行與監(jiān)管機構建立并保持著良好的溝通協(xié)調(diào)關系，并與投資者建立了良好的業(yè)務合作關系，能夠有效保證產(chǎn)品的順利發(fā)行。

　　五、產(chǎn)品價格
　　該產(chǎn)品的發(fā)行利率根據(jù)發(fā)行期限、客戶評級水平，市場環(huán)境等情況而不同。

　　六、服務渠道和時間
　　客戶可根據(jù)自己融資需求情況，在營業(yè)時間內(nèi)直接聯(lián)系我行申請辦理。

　　七、申辦流程
　　1. 項目審核：客戶須按照監(jiān)管機構要求向我行提交申請資料，由我行對客戶進行盡職調(diào)查、信用風險審查。
　　2. 注冊申報：我行將項目注冊申報材料送交易商協(xié)議審議。
　　3. 產(chǎn)品發(fā)行：項目通過交易商協(xié)會審議后，交易商協(xié)會將發(fā)放的注冊通知書，客戶領取注冊通知書后，可在2個月內(nèi)任意選擇“公告日”發(fā)行公告，并于“發(fā)行日”完成發(fā)行工作。

　　八、業(yè)務示例
　　近年來，我行債務融資工具主承銷業(yè)務保持持續(xù)強勁增長，2007年-2012年，工商銀行債券主承銷規(guī)模連續(xù)6年處于中國債券主承銷商第一名，目前我行已為數(shù)家企業(yè)成功發(fā)行超過3000億元的超短期融資券，服務過的企業(yè)客戶包括中國石油天然氣集團公司、國家電網(wǎng)公司、及中國聯(lián)通等。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。