一、賬戶管理：為企業(yè)資金管理決策提供標(biāo)準(zhǔn)和個性化的賬戶信息和賬戶管理方面的全面支持。
　　（1）信息服務(wù)類
　　A．基本對賬信息服務(wù)：日終對賬單、余額報告、日間報告、借貸記通知
　　B．綜合賬戶報告：多銀行賬戶信息統(tǒng)一時間、統(tǒng)一格式、統(tǒng)一方式提供
　　C．現(xiàn)金管理報告：涵蓋金融資產(chǎn)負(fù)債、資產(chǎn)流量分析、結(jié)算工具分析、綜合理財分析、金融資產(chǎn)預(yù)測、金融風(fēng)險預(yù)警、綜合存貸款分析等多種信息綜合性分析報告
　　D．國際標(biāo)準(zhǔn)信息服務(wù)：按照SWIFT通用信息標(biāo)準(zhǔn)提供賬戶信息
　　（2）賬戶管家
　　A．分戶管理：同一主賬戶下，將活期、定期、通知或協(xié)定存款以子賬戶形式分戶管理；
　　B．多層級管理：可按主賬戶、分帳簿、子賬戶形式在主賬戶下建立多層級賬戶體系。

　　二、收付款管理：為企業(yè)高效管理收付款提供各種收付款工具。
　　（1）收款管家
　　A．提高收款對賬效率：為收款人提供按付款對手區(qū)分的資金收款明細(xì)清單，提高收款人的應(yīng)收賬款對賬效率。
　　B．自定義收款信息。收款人可以自由定義付款人名稱或代碼信息，收款明細(xì)清單將展現(xiàn)定義后的付款人名稱或代碼，便于區(qū)分。
　　C．支持全渠道收款。付款人能夠通過柜面、企業(yè)網(wǎng)銀、自助終端、POS等多渠道向收款人指定的賬號付款，資金實時存入收款人賬戶。
　　（2）資金管控：
　　A．定向收支。幫助客戶管控賬戶資金收支流向，即可限定客戶賬戶資金只能支付到指定上級賬戶，也可限定賬戶資金只能來源于指定上級賬戶，兩者還可以組合使用，以達(dá)到客戶賬戶資金管理目的。
　　B．支付額度控制。當(dāng)客戶需要對指定賬戶或指定賬戶組合實現(xiàn)資金支付額度控制時，可按其指令提供最大單筆限額、日累計限額及指定周期支付限額的控制管理，周期可以靈活設(shè)定。
　　C．支付監(jiān)管。依據(jù)約定的審批指令或預(yù)設(shè)監(jiān)管條件，對被監(jiān)管單位的結(jié)算賬戶資金進(jìn)行支付控制管理和監(jiān)管報告。
　　（3）集中付款。
　　A．付款一點接入。客戶可通過我行的柜面、境內(nèi)/海外代理業(yè)務(wù)客戶端、SWIFT（FILEACT/FIN）、合作銀行網(wǎng)銀等任一渠道提交集中付款指令，對工行和現(xiàn)金管理合作行賬戶進(jìn)行支付操作。
　　B．支持多種指令。客戶提交的集中付款指令支持本他行、本外幣、本異地、境內(nèi)外等各類方式，還能夠支持實時、批量及預(yù)約等各種付款形式，所有類型的支付指令均可匯總為一個文件提交，操作簡便。
　　C．支持多個幣種。客戶通過各渠道發(fā)送的集中付款指令，除人民幣指令外，還支持收付方不同幣種的FX匯款處理，包括人民幣付外幣、外幣付人民幣、外幣付外幣。
　　D．提供票據(jù)服務(wù)。客戶可將銀行匯票、外匯匯票、國內(nèi)信用證、國際信用證的申請指令通過集中付款指令發(fā)送到我行，經(jīng)我行審核后進(jìn)行簽發(fā)，通過郵寄或客戶自取方式提供已簽發(fā)票據(jù)。

　　三、流動性管理：統(tǒng)籌安排調(diào)度內(nèi)部資金或頭寸，實現(xiàn)內(nèi)部共享。
　　（1）資金池
　　A．結(jié)合客戶組織架構(gòu)，幫助客戶將資金層層歸集至總部或指定機(jī)構(gòu)。最多支持客戶設(shè)定9個層次的賬戶架構(gòu)。
　　B．根據(jù)客戶財務(wù)管理要求和流動性需求，個性化設(shè)置資金歸集、下?lián)堋?nèi)部調(diào)劑方式。
　　歸集下?lián)埽嚎梢赃x擇實時、定時或臨時歸集下?lián)堋w集下?lián)苤芷诎ㄈ铡⒅芑蛟拢⒖蛇x擇周期內(nèi)任意一天，每天有多達(dá)20 余次“歸集下?lián)堋睍r點。
內(nèi)部調(diào)劑：可選擇聯(lián)動支付、日間透支、額度共享方式進(jìn)行內(nèi)部調(diào)劑
　　C．資金池內(nèi)成員單位之間的資金調(diào)劑進(jìn)行計價，登記內(nèi)部利息，并受托實現(xiàn)代理入賬。
　　D．提供豐富而完備的資金池信息服務(wù)，包括完整的報表和及時的對賬，充分滿足企業(yè)對資金池信息的掌控需要。
　　（2）票據(jù)池
　　A．幫助客戶歸集、整理票據(jù)信息，方便客戶（特別是分支機(jī)構(gòu)較多的集團(tuán)客戶）掌握其持有的票據(jù)資產(chǎn)信息。
　　B．提供票據(jù)查詢、票據(jù)真?zhèn)舞b定服務(wù)，協(xié)助客戶識別風(fēng)險票據(jù)。
　　C．協(xié)助客戶保管實物票據(jù)，降低客戶自身保管風(fēng)險和成本。
　　D．提供票據(jù)質(zhì)押服務(wù)幫助企業(yè)盤活結(jié)余票據(jù)，以票據(jù)質(zhì)押形成擔(dān)保額度辦理新開票、流動資金貸款等信貸業(yè)務(wù)，獲取銀行流動性支持（企業(yè)主動負(fù)債）。
　　E．形成票據(jù)資產(chǎn)的滾動擔(dān)保，可以實現(xiàn)結(jié)余票據(jù)資產(chǎn)與主動負(fù)債在期限、金額方面的靈活匹配，如短期票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成長期負(fù)債，小額票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成大額負(fù)債。
　　F．形成集團(tuán)客戶之間的集合擔(dān)保，可以實現(xiàn)票據(jù)資產(chǎn)在集團(tuán)內(nèi)部不同成員單位之間的靈活流動，提高集團(tuán)客戶整體資產(chǎn)利用效率。還可根據(jù)集團(tuán)客戶內(nèi)部協(xié)商價格，計算盈余單位以票據(jù)資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保可獲取的收益。
　　（3）法人賬戶透支
　　法人賬戶透支是我行為客戶提供的一種短期流動性支持，客戶賬戶可用余額不足時，可在核定額度內(nèi)以透支方式立即獲取資金。客戶透支額度一般一年一定，有效期最長不超過一年，從透支協(xié)議生效之日起計算。透支額度可在有效期內(nèi)循環(huán)使用。

　　四、短期投資管理：提供標(biāo)準(zhǔn)化和個性化的銀行理財?shù)仍鲋诞a(chǎn)品，幫助企業(yè)實現(xiàn)流動性與收益的最優(yōu)目標(biāo)。
　　（1）現(xiàn)金管理專屬理財產(chǎn)品
　　為現(xiàn)金管理客戶特別定制期次性短期理財產(chǎn)品，僅面向現(xiàn)金管理客戶專屬發(fā)售，收益優(yōu)于普通理財產(chǎn)品，提供資金管理的收益性。
　　（2）自動投資安排
　　根據(jù)客戶現(xiàn)金流量預(yù)測結(jié)果或事前確定的日終賬戶保留余額，自動將超過的資金轉(zhuǎn)存為定期（通知）存款或協(xié)定存款，幫助客戶平衡資金的流動性與收益性，實現(xiàn)資金使用效率的最大化。

　　五、短期融資管理：基于現(xiàn)金管理核心企業(yè)專項授信額度，實現(xiàn)上游供應(yīng)商和下游經(jīng)銷商的快速融資，解決各種結(jié)算模式下企業(yè)在生產(chǎn)、銷售等各個階段的融資需求。
　　（1）國內(nèi)保理
　　銷貨方將其銷售商品、提供服務(wù)或其他原因所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行，由銀行為其提供應(yīng)收賬款融資及商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理的綜合性金融服務(wù)。
　　銷貨方只需憑交易合同及發(fā)票等單據(jù)即可得到融資并獲得其他保理服務(wù)。保理期限靈活，有效降低銷貨方的財務(wù)成本，并通過資信調(diào)查、賬務(wù)管理和賬款催收等服務(wù)有效降低銷貨方的管理成本。
　　（2）國內(nèi)發(fā)票融資
　　銷貨方在不讓渡應(yīng)收賬款債權(quán)的情況下，以其在國內(nèi)商品交易中所產(chǎn)生的發(fā)票為憑證，并以發(fā)票所對應(yīng)的應(yīng)收賬款為第一還款來源，由銀行為其提供的短期融資。準(zhǔn)入門檻較低，基于具體的商品交易為其辦理融資，手續(xù)簡便。
　　（3）國內(nèi)訂單融資
　　賣方與買方采用非信用證結(jié)算方式并簽訂供貨訂單后，為幫助賣方解決在履行訂單過程中因支付原材料采購款、組織生產(chǎn)、貨物運輸?shù)荣Y金需求，銀行以訂單項下預(yù)期銷貨款為還款來源為賣方提供的短期融資。僅需真實有效合同和訂單即可申請融資，簡單易行。方便企業(yè)獲得前期資金，順利完成訂單，提高企業(yè)接受訂單的能力。

　　六、風(fēng)險管理：運用遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等多種金融衍生工具為企業(yè)提供利率、匯率、商品等避險方案，有效規(guī)避金融市場波動的風(fēng)險。
　　（1）利率、匯率類風(fēng)險管理產(chǎn)品
　　A、匯率風(fēng)險管理產(chǎn)品提前鎖定未來進(jìn)行貨幣兌換時使用的匯率。
　　B、利率風(fēng)險管理產(chǎn)品提前鎖定未來一定期限內(nèi)的資產(chǎn)或負(fù)債的利率水平。
　　C、匯率、利率避險產(chǎn)品可組合使用。
　　D、可根據(jù)客戶本外幣資金管理和套期保值等需求按照幣種、期限、金額和利率種類/交割匯率等要素進(jìn)行靈活的設(shè)定。
　　（2）對公商品交易
　　通過遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)交易，幫助客戶規(guī)避商品（包括貴金屬、基本金屬、原油、農(nóng)產(chǎn)品及軟商品五大類31個品種）未來價格波動風(fēng)險。人民幣結(jié)算，不涉及實物交割，客戶交易信息保密。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。