一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)總部位于中國，旗下?lián)碛卸嗉曳?子公司，遍及全球多個國家和地區(qū)。企業(yè)希望加強境內(nèi)總部對境外分支機構(gòu)的財務(wù)管理，實現(xiàn)資金流和信息流的有效整合與集中。

　　二、企業(yè)需求分析
　　主要包括賬戶管理、付款管理、資金集中和針對企業(yè)海外經(jīng)營需要的投資理財服務(wù)與信息服務(wù)等個性化需求。

　　三、方案設(shè)計
　　總體思路
　　企業(yè)總部與工行開展全球現(xiàn)金管理合作，建立適合自身情況的統(tǒng)一集中資金管理平臺,實現(xiàn)跨境資金和賬戶信息的有效管理。
　　賬戶信息管理
　　企業(yè)總部可及時獲取其海外分支機構(gòu)的賬戶余額、賬戶明細(xì)、綜合性賬戶信息報告和完整的對賬信息等。
　　集中付款管理
　　企業(yè)總部發(fā)送付款指令，工行系統(tǒng)自動進行分揀和處理，為企業(yè)統(tǒng)籌安排涉及多銀行的付款。
　　資金集中管理
　　在符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管政策的前提下，工行協(xié)助企業(yè)搭建跨境資金池。通過有效的資金集中管理服務(wù)，企業(yè)能夠統(tǒng)一調(diào)度全球資金。
　　投資和風(fēng)險管理
　　工行為企業(yè)提供最優(yōu)風(fēng)險對沖方案和投資理財方案，實現(xiàn)企業(yè)資金的保值增值。
　　信息支持服務(wù)
　　工行為企業(yè)收集整理市場信息、稅收政策、金融法規(guī)等海外經(jīng)營所需要的各類信息。

　　四、方案實施效果
　　通過以上方案的實施，工行為企業(yè)構(gòu)建了一套合理的賬戶架構(gòu)，全球現(xiàn)金管理服務(wù)基本覆蓋了企業(yè)的海外經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)。企業(yè)通過“一點接入”全球現(xiàn)金管理服務(wù)平臺，對其海外機構(gòu)的資金管理實現(xiàn)有效整合，資金使用效率顯著提高，內(nèi)部業(yè)務(wù)流程進一步優(yōu)化，資金成本有效降低。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。