工商銀行可協(xié)助跨國公司開展跨境資金集中運(yùn)營管理，通過國內(nèi)資金主賬戶實(shí)現(xiàn)資金的跨境流通。采用雙向額度約束，境外向境內(nèi)的流入為外債額度，境內(nèi)向境外流出為境外放款額度，境內(nèi)外資金在額度內(nèi)自由互通。同時，允許跨國公司開展經(jīng)常項(xiàng)目集中收付和軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。具體方案如下：

　　一、賬戶開立
　　1. 主辦企業(yè)持備案通知書，在工商銀行境內(nèi)分行開立國內(nèi)資金主賬戶，辦理跨境資金集中運(yùn)營相關(guān)業(yè)務(wù)。國內(nèi)資金主賬戶可以是多幣種（含人民幣）賬戶。
　　2. 跨國公司可以根據(jù)經(jīng)營需要，選擇一家境外成員企業(yè)，在工商銀行境內(nèi)分行開立NRA賬戶，集中運(yùn)營管理境外成員企業(yè)資金。

　　二、雙向額度控制資金池
　　1. 在主辦企業(yè)所在地外匯管理部門核定的額度內(nèi)，境內(nèi)外資金可通過國內(nèi)資金主賬戶自由劃轉(zhuǎn)。
　　2. 在任何時候，通過國內(nèi)資金主賬戶從境外流入境內(nèi)的資金不能超過外債額度，從境內(nèi)流向境外的資金不能超過境外放款額度。
　　3. 工商銀行協(xié)助主辦企業(yè)做好國際收支申報。

　　三、集中收付
　　1. 主辦企業(yè)可通過國內(nèi)資金主賬戶集中代理境內(nèi)成員企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目收支，各成員企業(yè)無需再進(jìn)行跨境收付操作，只需處理自身的進(jìn)出口物流。
　　2. 工商銀行協(xié)助企業(yè)對實(shí)際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)進(jìn)行涉外收付款申報。

　　四、軋差凈額結(jié)算
　　1. 主辦企業(yè)可通過國內(nèi)資金主賬戶集中核算其境內(nèi)外成員企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下應(yīng)收應(yīng)付資金，合并一定時期內(nèi)收付交易為單筆交易進(jìn)行軋差凈額結(jié)算。
　　2. 工商銀行協(xié)助企業(yè)對單筆實(shí)際交易數(shù)據(jù)與逐筆還原數(shù)據(jù)進(jìn)行涉外收付款申報。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。