現(xiàn)金管理需求分析
　　·客戶要求銀行提供實時收款到賬通知，并提供產(chǎn)品訂購的詳細信息，并要求銀行提供包括現(xiàn)金繳款和跨行收款在內(nèi)的完整的賬務(wù)信息。
　　·客戶要求銀行對分銷商提供融資支持，促進應(yīng)收賬款的及時回籠。
　　·客戶要求銀行針對大量的應(yīng)收商業(yè)匯票提供專業(yè)的票據(jù)鑒別、保管及資金融通等服務(wù)。

　　現(xiàn)金管理解決方案
　　1、總體思路介紹

　　2、賬戶信息服務(wù)
　　在賬戶收款信息方面，工商銀行通過客戶ERP系統(tǒng)與工商銀行主機系統(tǒng)的“銀企直聯(lián)”，實現(xiàn)賬戶收款與訂單間的迅速確認，資金流、物流以及信息流的有機結(jié)合，全面提升資金周轉(zhuǎn)效率。

　?。?）實時到賬通知
　　企業(yè)只需與工商銀行簽訂“賬戶信使服務(wù)”協(xié)議，當(dāng)企業(yè)的賬戶余額有任何變化，變化情況都將會通過短信的形式發(fā)送到企業(yè)指定的手機上，幫助企業(yè)實時掌握賬戶收支情況，進而有效地控制物流。
　　·單位結(jié)算賬戶余額變動通知
　　·與工商銀行簽訂賬戶余額變動提醒協(xié)議
　　·余額變動的信息通過手機短信發(fā)送至客戶指定的手機號碼
　　·實時掌握賬戶余額變動情況
　?。?）明細查詢與對賬
　　企業(yè)利用ERP系統(tǒng)中的訂單信息實現(xiàn)收款信息的查詢和賬務(wù)核對，通過工商銀行系統(tǒng)對接，下載企業(yè)的所有訂單信息，如訂單號、發(fā)票號、購貨方名稱、發(fā)票金額等，與從工商銀行下載的賬務(wù)信息進行自動匹配，補全訂單信息，及時掌握各項收款情況。

　　3、貿(mào)易融資服務(wù)
　　針對企業(yè)擁有眾多的分銷商的特點，工商銀行為企業(yè)的分銷商提供貿(mào)易融資，改善分銷商的資金情況，同時加速企業(yè)的應(yīng)收款回收速度，使企業(yè)與分銷商的合作關(guān)系更加密切，一起成長。

　　4、票據(jù)服務(wù)
　　企業(yè)銷售量大，總部和分公司經(jīng)常持有大量的應(yīng)收票據(jù)。工商銀行提供票據(jù)托管服務(wù)，由工商銀行對票據(jù)驗明真?zhèn)魏筮M行托管。企業(yè)可根據(jù)集團整體資金情況，選擇對所持票據(jù)進行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，提高資金的使用效率。企業(yè)還可利用對工商銀行托管的所有未到期商業(yè)匯票進行質(zhì)押，建立“票據(jù)池”，辦理整體授信，獲得授信額度，靈活辦理各項融資業(yè)務(wù)。“票據(jù)池”可集中所有質(zhì)押票據(jù)，包括總部和分公司的票據(jù)，獲得更大的授信額度，使企業(yè)能獲得更多的資金融通，全面提升票據(jù)資金的利用率。

　　方案實施效果
　　通過提供全面綜合的現(xiàn)金管理服務(wù)，協(xié)助客戶不斷追求更高的資金使用效率、更優(yōu)化的業(yè)務(wù)流程、更低的資金成本和更多的資金收益。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。