一、業(yè)務(wù)簡述
　　外匯營運(yùn)資金貸款是我行為滿足借款人日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)中合理的外幣資金使用需要，以其未來綜合收益和其他合法收入或預(yù)期收匯等作為還款來源而向客戶發(fā)放的貸款。

　　二、適用對象
　　具有貨物貿(mào)易進(jìn)出口或服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口背景且符合外匯管理規(guī)定的付匯或結(jié)匯使用的企業(yè)借款人。進(jìn)口項(xiàng)下外匯營運(yùn)資金貸款不得結(jié)匯；出口項(xiàng)下國內(nèi)外匯營運(yùn)資金貸款，可支付結(jié)匯或者意愿結(jié)匯用于國內(nèi)原材料采購或經(jīng)營周轉(zhuǎn)，按規(guī)定進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶并辦理結(jié)匯的，企業(yè)原則上應(yīng)以自有外匯或貨物貿(mào)易出口收匯資金償還。

　　三、開辦條件
　　借款人依法設(shè)立；符合國家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策；經(jīng)營穩(wěn)定，財(cái)務(wù)狀況良好；信用狀況良好，無重大不良信用記錄；符合我行要求的其他條件。
　　在我行開立國內(nèi)外匯貸款專戶，符合國家外匯管理局現(xiàn)行的相關(guān)管理政策要求。注冊在自貿(mào)區(qū)的境內(nèi)企業(yè)或在自貿(mào)區(qū)開戶的境外企業(yè)執(zhí)行監(jiān)管部門對于自貿(mào)區(qū)的規(guī)定。